Licence směnárny, přesněji povolení k činnosti směnárníka, se v Česku řídí zákonem č. 277/2013 Sb., o směnárenské činnosti. Povolení uděluje Česká národní banka, která zároveň na směnárny dohlíží.
Další předpisy pro směnárenskou činnost
- zákon č. 136/2011 Sb., o oběhu bankovek a mincí,
- vyhláška č. 315/2013 Sb., k zákonu o směnárenské činnosti,
- opatření České národní banky upravující činnost směnáren,
- zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon),
- platné daňové zákony.
Co musí obsahovat žádost o povolení
- identifikaci žadatele (fyzické, nebo právnické osoby),
- u právnické osoby identifikaci jejího skutečného majitele,
- doklad o důvěryhodnosti žadatele,
- doklad o bezúhonnosti fyzické osoby, u právnické osoby všech jednatelů,
- doklad o kvalifikaci a vzdělání fyzické osoby, u právnické osoby všech jednatelů,
- adresu, na které bude směnárna provozována.
Povinnosti provozovatele směnárny
Kromě získání povolení musí provozovatel směnárny v Česku:
- zajistit, aby všichni zaměstnanci, kteří přijímají nebo vyplácejí hotovost, absolvovali jednodenní kurz rozpoznávání bankovek a mincí a získali o tom osvědčení,
- vypracovat vnitřní předpis pro jednání se zákazníky, jejich kontrolu a vnitřní evidenci operací a obratu ze směnárenské činnosti,
- vypracovat vnitřní předpis pro kontrolu obchodů a předcházení legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML),
- vypracovat vnitřní předpis pro stanovení směnných kurzů,
- podávat ČNB v předepsané formě výkazy o objemu provedených směnárenských obchodů – čtvrtletně, pokud obrat ze směnárenských obchodů přesahuje 20 milionů korun, jinak jednou ročně.
Jak sestavit AML předpis a jak v praxi provádět kontrolu klienta, se podrobně probírá v kurzu AML a compliance v praxi.
Pokud vás zajímá, jak povolení získat a kolik jednotlivé služby stojí, obraťte se na náš tým specialistů.