Финансовое аналитическое управление (FAÚ) продолжает активно выдавать штрафы компаниям за нарушение информационной обязанности AML, установленной законом о противодействии отмыванию денег. Под эту обязанность подпадает, в частности, назначение и уведомление FAÚ о контактном лице, ответственном за соблюдение правил AML, а также направление в уведомительном порядке регулятору внутренней системы управления рисками AML и внутренних политик AML. Многие компании, особенно новые участники рынка, не осознают, что несвоевременное или неполное выполнение этих требований само по себе считается нарушением и влечёт значительные санкции.
Строже для криптокомпаний
В случае криптокомпаний санкции значительно строже: средний размер штрафа составляет около 600 тысяч крон, что примерно в десять раз больше, чем за аналогичные нарушения у риэлторских агентств, бухгалтерских компаний или других менее рискованных субъектов.
Подробности и полный перечень решений FAÚ доступны по ссылке: https://fau.gov.cz/2024-855
Как исполнить информационную обязанность AML
- Сообщите в FAÚ данные ответственного за AML через электронную форму на сайте fau.gov.cz.
- Подготовьте внутреннюю политику и систему управления рисками AML/CFT и уведомьте FAÚ в установленном уведомительном порядке.
- Ежегодное обучение: ответственные сотрудники обязаны ежегодно проходить обучение по AML и получать сертификат.
Нужна помощь?
Хотите понять, являетесь ли вы ответственным лицом по закону? Напишите нам на ml@unimfa.com.