Pokuty FAÚ za porušení AML povinností nejsou výjimkou. Finanční analytický úřad (FAÚ) je dál pravidelně ukládá firmám, které nesplní informační povinnost podle zákona proti praní peněz. Ta zahrnuje hlavně dvě věci: určit kontaktní osobu pro AML a oznámit ji FAÚ a zaslat úřadu systém vnitřních zásad (interní AML politiky) včetně hodnocení rizik. Řada firem, zejména těch, které na trh teprve vstupují, netuší, že už opožděné nebo neúplné splnění těchto požadavků je samo o sobě porušením zákona a končí citelnou sankcí.
Sankce pro kryptofirmy
Firmy poskytující služby s kryptoaktivy čelí výrazně přísnějším sankcím. Průměrná pokuta u nich činí přibližně 600 000 Kč, tedy zhruba desetkrát víc než za obdobná pochybení u realitních kanceláří, účetních firem nebo jiných méně rizikových subjektů.
Podrobnosti a úplný seznam rozhodnutí FAÚ najdete na webu úřadu: https://fau.gov.cz/2024-855
Jak splnit informační povinnost, pokud jste povinnou osobou
- Oznamte FAÚ kontaktní osobu pro AML. Slouží k tomu elektronický formulář na webu fau.gov.cz.
- Připravte systém vnitřních zásad k řízení rizik praní peněz a financování terorismu (AML/CFT) a zašlete ho FAÚ předepsaným způsobem, a to včetně hodnocení rizik.
- Nezapomeňte na každoroční školení. Pracovníci odpovědní za AML musí absolvovat školení AML a získat o něm certifikát.
Potřebujete pomoc?
Pokud si nejste jistí, zda jste povinnou osobou podle zákona proti praní peněz, napište nám na ml@unimfa.com. Kdo má AML agendu ve firmě na starosti sám, může se připravit v kurzu AML specialista.