Specializovaný kurz AML specialista
mezinárodní standardy AML/CFT, KYC a sankce
Staňte se odborníkem v jedné z nejžádanějších profesí finančního sektoru
Boj proti praní špinavých peněz, KYC, sankce a finanční monitoring – dovednosti pro práci v bance, fintechu nebo kryptospolečnosti.
39 900 Kč · 100 hodin živě online · možnost splátek
4,9 ★★★★★ Hodnocení GoogleCo získáte po absolvování kurzu
Praktické dovednosti AML specialisty, žádané v bankách, fintechu a kryptospolečnostech
Uplatňovat standardy AML/CFT
Požadavky FATF, EU, Velké Británie a USA v boji proti praní peněz a financování terorismu
Provádět KYC a prověřovat klienty
CDD a EDD: identifikace klienta, skutečný vlastník, hodnocení rizika a prohloubená kontrola
Odhalovat podezřelé transakce
Rozpoznávat schémata praní peněz a financování terorismu a připravovat hlášení
Pracovat se sankcemi
Sankční seznamy, PEP, zmrazení aktiv a sankční režimy EU, Velké Británie a USA
Kontrolovat fintech a krypto
Specifika AML kontroly v platebních systémech, fintechu a kryptoprůmyslu včetně nařízení MiCA
Budovat AML procesy
Vypracovat interní postupy, hodnocení rizik a systém compliance kontroly ve firmě
Zmeškali jste lekci nebo si potřebujete něco zopakovat? Všechny lekce nahráváme, takže se k nim můžete kdykoli vrátit.
Komu je kurz určen
Zaměstnancům bank, fintechu a platebních institucí, kteří se chtějí zorientovat v oblasti AML
Právníkům, compliance a risk specialistům, kteří potřebují odbornost v oblasti AML/CFT
Budoucím AML Officerům a MLRO, kteří chtějí na svou roli systematickou přípravu
Podnikatelům, kteří pracují s klientskými daty a transakcemi a musí plnit AML povinnosti
Těm, kdo mění profesi a chtějí přejít do oblasti AML s praktickou přípravou
Specialistům v kryptoprůmyslu, kde je AML kontrola povinným požadavkem
Po kurzu budete umět prověřit klienta, posoudit rizika, pracovat se sankčními seznamy a odhalit podezřelou transakci
Přihlásit seLektorky kurzu
Kurz vedou odbornice s praxí v oblasti AML, compliance a práva
Ing. Marianna Luzanová, Ph.D.
Compliance a finanční regulace
Doktorský titul v oblasti interního auditu a compliance. Specialistka na licencování finančních společností.
Jekatěrina Čudinovská, MBA
Právnička
Specializuje se na občanské, obchodní a mezinárodní právo soukromé.
Marija Pogrebná
AML a compliance v bankách
10 let v oblasti AML a compliance. AML specialistka v evropských bankách (ING, BNP Paribas) s hlubokými znalostmi sankčního a regulatorního compliance.
Výuku vedou odbornice, které propojují teorii se skutečnou praxí v oblasti AML a compliance
Program kurzu
100 vyučovacích hodin – od mezinárodních standardů AML/CFT přes sankce a řízení rizik až po kontrolu klientů a roli AML Officera
Základy a mezinárodní systém AML
- Podstata praní peněz a financování terorismu
- Mezinárodní standardy a instituce: FATF, EU, MMF, OSN, Egmontská skupina
- Národní modely AML/CFT a regulace ve Velké Británii
Kryptoaktiva, FATF a sankce
- Nařízení MiCA a kryptoaktiva
- 40 doporučení FATF: PEP, hlášení podezřelých transakcí, daňové trestné činy
- Sankce, sankční seznamy a zmrazení aktiv
Rizika a AML kontrola
- Řízení rizik praní peněz a financování terorismu
- Rizikově orientovaný přístup (RBA) ve finančních společnostech
- Rizika produktů, klientů a zemí – od bankovnictví po elektronické platby
Postupy a role AML Officera
- Systém správy AML/CFT a role MLRO / AML Officera
- Hloubková kontrola klientů: CDD, EDD, SDD a skutečné vlastnictví
- PEP, korespondenční banky a situace vysokého rizika
Po každém bloku následuje rozbor praktických případů finanční kriminality s lektorkami
Podrobný program kurzuJak probíhá výuka
Živá online výuka, praktické případové studie a podpora po celou dobu kurzu
Živé online lekce
Lekce probíhají v reálném čase s lektorkou. Můžete klást otázky a probírat konkrétní případy.
Od standardů k praxi
Nejprve se zorientujete v mezinárodních standardech AML/CFT a v regulaci, poté přejdete k rozboru reálných finančních schémat.
Rozbor praktických případů
Provádíte CDD a prověřování klientů, pracujete se sankčními seznamy a odhalujete podezřelé transakce na reálných příkladech.
Podpora po celou dobu kurzu
Náš tým vás provede celým studiem a pomůže s organizací, rozvrhem i přístupem ke studijním materiálům.
Výuka je srozumitelná a systematická – od mezinárodních standardů AML/CFT až po práci se skutečnými případy
Přihlásit seAbsolvoval jsem kurz AML Specialist u společnosti UniMFA a byl jsem opravdu velmi spokojen. Největší plus jsou jednoznačně lektoři – zkušení profesionálové z praxe, kteří umí složité věci vysvětlit srozumitelně a na reálných příkladech. Kurz byl přehledný, praktický a dal mi jasnou představu o tom, jak AML funguje v praxi.
Kurz AML Specialist předčil všechna moje očekávání. Dává pevné základy AML a nezaměřuje se jen na teorii, ale i na to, jak věci fungují v praxi. Rozbor skutečných případů mi pomohl pochopit, jak AML specialisté uvažují a rozhodují se. … Lektoři jsou velmi profesionální, mají bohaté zkušenosti z praxe a složitá témata vysvětlují srozumitelně.
Čekal jsem standardní, suchý přehled předpisů, ale způsob výuky předčil všechna moje očekávání! Bylo to zábavné, praktické a lektoři opravdu vědí, o čem mluví. Kurz AML Specialist můžu stoprocentně doporučit.
Absolvovala jsem v UniMFA kurz AML a není to můj první kurz u nich. Každý program přináší aktuální znalosti, které jsou srozumitelné a skutečně využitelné v praxi. Kurz je dobře strukturovaný, se solidními základy a praktickými případovými studiemi. Příprava na zkoušku je důkladná a efektivní.
Kurz AML byl neuvěřitelně užitečný a zajímavý – žádné nudné přednášky ani zbytečná teorie. … Praktické úlohy byly tak podrobné a různorodé, že dnes, když pracuji na pozici AML, nemám problémové klienty ani situace, protože jsme je už probírali!
Program je postavený tak, že i nejsložitější koncepty se podávají přes praxi: jen neposloucháte – modelujete, analyzujete, odhalujete rizika. … Lektoři mají reálné zkušenosti a hluboce rozumějí regulaci finančního monitoringu a KYC. Mně osobně kurz dal jasný postup práce AML specialisty ve finanční instituci.
Vybrané recenze z profilu UniMFA na Google. Recenze psané anglicky a rusky jsou přeložené, delší texty zkrácené.
Účastníci našich kurzů
Lidé, kteří už naše programy absolvovali
Cena kurzu
Vše pro práci AML specialisty v jednom kurzu
AML specialista
Mezinárodní standardy AML/CFT, KYC, sankce a finanční monitoring
V ceně kurzu
- Živá online výuka s lektorkami z praxe
- 10 modulů – od mezinárodních standardů AML/CFT po kontrolu klientů
- Rozbor praktických případů finanční kriminality
- Diplom AML specialisty
- Záznamy lekcí na 12 měsíců
Přijetí: středoškolské vzdělání
Délka studia: 3 měsíce
Závěrečná zkouška: test a ústní zkouška, docházka min. 80 %
Způsoby platby:
Potřebujete jen základy AML pro svou práci?
Krátký 16hodinový modul „AML a compliance v praxi“ vás seznámí s kontrolou klienta, hodnocením rizik a sankčními pravidly. Hodí se pro pracovníky finančního sektoru, účetní, realitní zprostředkovatele i podnikatele.
Termíny kurzu
Vyberte si termín
Nevyhovuje vám žádný termín? Napište nám nebo zavolejte na +420 774 057 609 – domluvíme se.
Jak probíhá přihlášení
Přihláška je nezávazná. Stačí vyplnit jméno, telefon a e-mail.
Vyplníte nezávaznou přihlášku
Zabere to minutu. Odesláním nic neplatíte.
Ozveme se do jednoho pracovního dne
Zodpovíme vaše otázky a domluvíme termín kurzu.
Podepíšeme smlouvu
Uhradíte zálohu, nebo rovnou celou cenu. Platit můžete i na splátky.
Přihlásit se na kurz
Vyplňte formulář a my se vám ozveme do jednoho pracovního dne.
Odesláním nic neplatíte. Ozveme se do jednoho pracovního dne, domluvíme termín a pošleme smlouvu.
Osobní údaje zpracováváme podle Zásad ochrany osobních údajů.
Raději zavolat? +420 774 057 609 (Po–Pá 9:00–17:00)
Časté dotazy
Na co se nás často ptáte
Odpovědi na otázky o kurzu, výuce a platbě.
Kurz a práce v AML
Potřebuji předchozí zkušenosti s AML nebo compliance?
Ne. Kurz začíná od základů – co je praní peněz a financování terorismu a jaké jsou mezinárodní standardy – a postupně přechází k praktické práci s klienty, riziky a sankcemi. Hodí se i pro ty, kdo do oblasti AML teprve vstupují.
Pro jakou práci mě kurz připraví?
Pro práci v oblasti AML a compliance v bankách, fintechu, platebních institucích a kryptospolečnostech – například na pozici AML nebo KYC specialisty. Pokud se chystáte na roli AML Officera nebo MLRO, kurz vám dá systematický základ.
Věnuje se kurz i kryptu a fintechu?
Ano. Probíráte nařízení MiCA a kryptoaktiva, specifika AML kontroly v platebních systémech a fintechu i rizika nových technologií a elektronických plateb.
Výuka a zkouška
Jaké vzdělání potřebuji?
Podmínkou přijetí je středoškolské vzdělání. Zkušenosti z oblasti AML mít nemusíte.
Jak probíhá výuka?
Výuka probíhá živě online s lektorkou, takže se můžete hned ptát a probírat konkrétní případy. Po každém bloku následuje rozbor praktických případů finanční kriminality. Rozvrh najdete u termínů kurzu.
Co když nestihnu některou lekci?
Nic se neděje. Lekce nahráváme a záznamy máte k dispozici 12 měsíců, takže si zameškanou látku pustíte, kdy se vám to hodí.
Jak probíhá závěrečná zkouška?
Kurz končí testem se 60 otázkami (k úspěchu potřebujete alespoň 42 bodů, tedy 70 %, a máte 2 pokusy) a ústní zkouškou se třemi otázkami. Výsledné hodnocení se skládá z obou částí. Podmínkou je také docházka alespoň 80 %.
Jaký doklad po kurzu získám?
Po úspěšném složení zkoušky získáte diplom AML specialisty.
Cena a platba
Jak mohu kurz zaplatit? Lze platit na splátky?
Kurz můžete zaplatit bankovním převodem, kartou, v hotovosti nebo přes Benefit Plus. Platit můžete i na splátky – podmínky s vámi domluvíme individuálně.
Kolik kurz stojí a co je v ceně?
Kurz stojí 39 900 Kč. V ceně je 100 hodin živé online výuky, rozbor praktických případů, studijní materiály, záznamy lekcí na 12 měsíců a diplom AML specialisty.
Nenašli jste odpověď?
Zavolejte nám na +420 774 057 609 (Po–Pá 9:00–17:00), nebo nám nechte kontakt v přihlášce. Ozveme se vám do jednoho pracovního dne.
AML specialista
10 modulů · 100 vyučovacích hodin · diplom AML specialisty
Praní peněz a financování terorismu – definice a podstata
- Informace o organizaci kurzu
- Povaha praní peněz a financování terorismu
- Jak jsou peníze prány
- Omezení třístupňové interpretace praní peněz
Mezinárodní kontext
- Proč je znalost mezinárodních iniciativ důležitá
- Skupina pro finanční akci (FATF)
- Evropská komise a Rada
- Mezinárodní měnový fond (MMF) a Organizace spojených národů
- Basilejský výbor pro bankovní dohled a OECD
- Egmontská skupina pro finanční zpravodajství
- Nevládní organizace (NGO)
- Vzájemná provázanost praní peněz a korupce
Mezinárodní systém boje proti AML/CFT
- Vývoj národních modelů AML/CFT
- Legislativa a strategie AML/CFT Spojeného království: primární a sekundární legislativa, regulace
- Strategie Jersey a Guernsey v boji proti praní peněz a financování terorismu
- Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj (OECD)
- Alternativní národní modely AML/CFT
Nařízení MiCA
- Co je nařízení MiCA a proč je důležité
- Regulované a neregulované činnosti spojené s kryptoaktivy
- Notifikace a licence podle MiCA
- Kryptoaktiva vs. finanční nástroje
FATF – Financial Action Task Force
- Historie a vývoj 40 doporučení FATF a oblasti, na které se vztahují
- Hodnocení rizik a rizikově orientovaný přístup (RBA) a jeho uplatnění v AML
- Národní spolupráce a koordinace, konfiskace aktiv
- Neziskové organizace a boj proti financování terorismu
- Bankovní tajemství a uchovávání záznamů (record-keeping)
- Politicky exponované osoby (PEP) a korespondenční bankovní vztahy
- Služby převodu peněz nebo hodnot (MVTS), nové technologie a peněžní převody
- Spoléhání na třetí strany, vnitřní kontroly, zahraniční pobočky a dceřiné společnosti
- Vysoce rizikové země a hlášení podezřelých transakcí
- Odhalování daňových úniků a trestní odpovědnost za praní výnosů z daňových úniků
Sankční režimy a zmrazení aktiv
- Co jsou sankce a proč jsou důležité pro finanční sektor
- Globální systém sankcí
- Sankční režim EU, finanční sankce Spojeného království a USA
- Dodržování režimů finančních sankcí a budování systému sankční compliance
- Sankční seznamy a jejich prověřování
- Kontrola kvality a testování
- Interní komunikace, školení a příručka k sankcím
Koncepce řízení rizik
- Základní koncepce řízení rizik
- Identifikace rizik praní peněz a financování terorismu
- Protiopatření vůči rizikům financování terorismu
- Identifikace a hodnocení rizik
- Tvorba knihovny kontrolních opatření a hodnocení jejich efektivity
- Doplňková přezkumná opatření
- Výsledky hodnocení rizik
Rizikově orientovaný přístup AML/CFT ve finančních společnostech
- Mezinárodní standardy a požadavky
- Strategie a přístup založený na hodnocení rizik, jeho výhody a vývoj strategie AML/CFT
- Identifikace a řízení konkrétních rizik praní peněz a propojených obchodních rizik
- Retailové bankovnictví, půjčky a úvěry, mezinárodní obchod a obchodní financování
- Kyberpraní peněz, elektronické platební systémy a nové technologie
- Správa majetku, investiční služby, fondy, životní pojištění a penzijní produkty
- Riziko geografické, klientské, produktové a transakční
- Zdroj prostředků a původ prostředků
Systém správy AML/CFT
- Řízení rizik spojených s dodržováním požadavků AML/CFT
- Role a odpovědnosti: MLRO a AML officer
- Budování efektivní kultury compliance a kulturní bariéry
- Informovanost zaměstnanců, školení a testování kompetencí
Hloubková kontrola klientů (CDD)
- Co je hloubková kontrola klientů a jak uplatnit rizikově orientovaný přístup
- Hodnota informací z CDD
- Transparentnost a skutečné vlastnictví
- Posílená kontrola (EDD) v situacích vysokého rizika
- Politicky exponované osoby (PEP) a korespondenční banky
- Zjednodušená kontrola (SDD) v situacích nízkého rizika
- Hodnocení rizika praní peněz v ostatních situacích
Závěrečná zkouška
Test se 60 otázkami (hranice úspěšnosti 42 z 60 bodů, tj. 70 %, k dispozici jsou 2 pokusy) a ústní zkouška se třemi otázkami. Výsledné hodnocení se skládá z výsledků testu a ústní zkoušky. Podmínkou je docházka alespoň 80 %. Součástí kurzu jsou praktická cvičení s rozborem případových studií.
Přihláška je nezávazná – odesláním nic neplatíte.
Přihlásit se