Специализированный курс AML специалист
международные стандарты AML/CFT, KYC и санкции
Войдите в одну из самых востребованных профессий финансового сектора
Борьба с отмыванием денег, KYC, санкции и финансовый мониторинг — навыки для работы в банке, финтехе или криптокомпании.
39 900 Kč · 100 часов онлайн вживую · возможна рассрочка
4,9 ★★★★★ Рейтинг GoogleЧто вы получите после прохождения курса
Практические навыки AML-специалиста, востребованные в банках, финтехе и криптокомпаниях
Применять стандарты AML/CFT
Требования FATF, ЕС, Великобритании и США в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма
Проводить KYC и проверку клиентов
CDD и EDD: идентификация клиента, конечный бенефициар, оценка риска и углублённая проверка
Выявлять подозрительные операции
Распознавать схемы отмывания денег и финансирования терроризма и готовить сообщения
Работать с санкциями
Санкционные списки, PEP, заморозка активов и санкционные режимы ЕС, Великобритании и США
Контролировать финтех и крипто
Особенности AML-контроля в платёжных системах, финтехе и криптоиндустрии, включая регламент MiCA
Выстраивать AML-процедуры
Разрабатывать внутренние процедуры, оценку рисков и систему комплаенс-контроля в компании
Пропустили занятие или хотите что-то повторить? Все уроки записываются — к ним можно вернуться в любой момент.
Кому подойдёт курс
Сотрудникам банков, финтеха и платёжных учреждений, которые хотят освоить AML-направление
Юристам, compliance- и risk-специалистам, которым нужна экспертиза в AML/CFT
Будущим AML Officer и MLRO, которым нужна системная подготовка к этой роли
Предпринимателям, которые работают с клиентскими данными и транзакциями и обязаны соблюдать AML-требования
Тем, кто меняет профессию и хочет перейти в AML с практической подготовкой
Специалистам криптоиндустрии, где AML-контроль стал обязательным требованием
После курса вы сможете проверить клиента, оценить риски, работать с санкционными списками и выявить подозрительную операцию
ЗаписатьсяЛекторы курса
Курс ведут практики с опытом в AML, комплаенсе и праве
Марианна Лузанова, Ph.D.
Комплаенс и финансовое регулирование
Докторская степень по внутреннему аудиту и комплаенсу. Специалист по лицензированию финансовых компаний.
Екатерина Чудиновская, MBA
Юрист
Специализируется на гражданском, предпринимательском и международном частном праве.
Мария Погребная
AML и комплаенс в банках
10 лет в AML и комплаенсе. AML-специалист в европейских банках (ING, BNP Paribas), глубокие знания санкционного и регуляторного комплаенса.
Обучение проводят эксперты, которые соединяют теорию с реальной практикой AML и комплаенса
Программа курса
100 академических часов — от международных стандартов AML/CFT через санкции и управление рисками до проверки клиентов и роли AML Officer
Основы и международная система AML
- Сущность отмывания денег и финансирования терроризма
- Международные стандарты и институты: FATF, ЕС, МВФ, ООН, Эгмонтская группа
- Национальные модели AML/CFT и регулирование в Великобритании
Криптоактивы, FATF и санкции
- Регламент MiCA и криптоактивы
- 40 рекомендаций FATF: PEP, сообщения о подозрительных операциях, налоговые преступления
- Санкции, санкционные списки и заморозка активов
Риски и AML-контроль
- Управление рисками отмывания денег и финансирования терроризма
- Риск-ориентированный подход (RBA) в финансовых компаниях
- Риски продуктов, клиентов и стран — от банковских услуг до электронных платежей
Процедуры и роль AML Officer
- Система управления AML/CFT и роль MLRO / AML Officer
- Проверка клиентов: CDD, EDD, SDD и конечные бенефициары
- PEP, банки-корреспонденты и ситуации высокого риска
После каждого блока — разбор практических кейсов финансовых преступлений с лекторами
Подробная программа курсаКак проходит обучение
Живое онлайн-обучение, практические кейсы и сопровождение на протяжении всего курса
Живые онлайн-занятия
Занятия проходят в режиме реального времени с лектором. Можно задавать вопросы и обсуждать конкретные кейсы.
От стандартов к практике
Сначала вы разберётесь в международных стандартах AML/CFT и регулировании, затем перейдёте к разбору реальных финансовых схем.
Разбор практических кейсов
Вы проводите CDD и проверку клиентов, работаете с санкционными списками и выявляете подозрительные операции на реальных примерах.
Сопровождение на протяжении всего курса
Наша команда сопровождает вас на протяжении всего обучения и помогает с организационными вопросами, расписанием и доступом к учебным материалам.
Обучение понятное и последовательное — от международных стандартов AML/CFT до работы с реальными кейсами
ЗаписатьсяПрошёл курс AML Specialist в UniMFA и остался очень доволен. Главный плюс — однозначно лекторы: опытные профессионалы-практики, которые умеют объяснять сложные вещи понятно и на реальных примерах. Курс был понятным, практичным и дал мне чёткое представление о том, как AML работает на практике.
Курс AML Specialist превзошёл все мои ожидания. Он даёт прочную базу по AML и фокусируется не только на теории, но и на том, как всё работает на практике. Разбор реальных кейсов помог мне понять, как AML-специалисты мыслят и принимают решения. … Лекторы — настоящие профессионалы с большим практическим опытом, которые понятно объясняют сложные темы.
Я ожидал стандартного сухого обзора нормативных актов, но подача превзошла все мои ожидания! Было интересно, практично, и преподаватели действительно знают, о чём говорят. Курс AML Specialist рекомендую на 100 %.
Я прошла курс AML в UniMFA, и это не первый мой курс у них. Каждая программа даёт актуальные знания, которые легко понять и действительно применить на практике. Курс хорошо структурирован: прочная база и практические кейсы. Подготовка к экзамену — тщательная и эффективная.
Курс AML был невероятно полезным и интересным — никаких скучных лекций и бесполезной теории. … Практические задания были настолько подробными и разнообразными, что сейчас, работая на позиции AML, я просто не сталкиваюсь с проблемными клиентами и ситуациями — мы всё это уже разбирали!
Программа построена таким образом, что даже самые сложные концепции подаются через практику: ты не просто слушаешь — ты моделируешь, анализируешь, выявляешь риски. … Преподаватели здесь — с реальным опытом и глубоким пониманием регуляторной базы в сфере финансового мониторинга и KYC-процедур. Мне лично курс дал чёткий алгоритм работы AML-специалиста в финансовом учреждении.
Избранные отзывы из профиля UniMFA в Google. Отзывы на чешском и английском переведены, длинные тексты сокращены.
Участники наших курсов
Люди, которые уже прошли наши программы
Стоимость курса
Всё для работы AML-специалиста в одном курсе
AML специалист
Международные стандарты AML/CFT, KYC, санкции и финансовый мониторинг
Что входит в стоимость
- Живое онлайн-обучение с лекторами-практиками
- 10 модулей — от международных стандартов AML/CFT до проверки клиентов
- Разбор практических кейсов финансовых преступлений
- Диплом AML специалиста
- Записи занятий на 12 месяцев
Зачисление: среднее образование
Продолжительность: 3 месяца
Итоговый экзамен: тест и устный экзамен, посещаемость не менее 80 %
Способы оплаты:
Нужны только основы AML для работы?
Короткий 16-часовой модуль «AML и комплаенс на практике» (на чешском языке) познакомит вас с проверкой клиента, оценкой рисков и санкционными правилами. Подойдёт сотрудникам финансового сектора, бухгалтерам, риелторам и предпринимателям.
Даты курса
Выберите дату
Не подходит ни одна дата? Напишите нам или позвоните по номеру +420 774 057 609 — договоримся.
Как проходит запись
Заявка ни к чему не обязывает. Достаточно указать имя, телефон и e-mail.
Вы заполняете заявку
Это займёт минуту. Отправка заявки бесплатна.
Мы свяжемся с вами в течение рабочего дня
Ответим на вопросы и согласуем дату начала курса.
Подписываем договор
Вы вносите предоплату или сразу всю сумму. Можно оплатить и в рассрочку.
Записаться на курс
Заполните форму — мы свяжемся с вами в течение одного рабочего дня.
Отправка заявки ни к чему не обязывает. Мы свяжемся с вами в течение одного рабочего дня, согласуем дату и пришлём договор.
Персональные данные обрабатываем согласно Политике защиты персональных данных (на чешском языке).
Удобнее позвонить? +420 774 057 609 (пн–пт 9:00–17:00)
Частые вопросы
О чём нас часто спрашивают
Ответы на вопросы о курсе, обучении и оплате.
Курс и работа в AML
Нужен ли опыт в AML или комплаенсе?
Нет. Курс начинается с основ — что такое отмывание денег и финансирование терроризма и какие существуют международные стандарты — и постепенно переходит к практической работе с клиентами, рисками и санкциями. Подойдёт и тем, кто только приходит в AML.
К какой работе готовит курс?
К работе в AML и комплаенсе в банках, финтехе, платёжных учреждениях и криптокомпаниях — например, на позиции AML- или KYC-специалиста. Если вы готовитесь к роли AML Officer или MLRO, курс даст вам системную базу.
Затрагивает ли курс крипто и финтех?
Да. Вы разберёте регламент MiCA и криптоактивы, особенности AML-контроля в платёжных системах и финтехе, а также риски новых технологий и электронных платежей.
Обучение и экзамен
Какое нужно образование?
Условие зачисления — среднее образование. Опыт в AML не обязателен.
Как проходит обучение?
Обучение проходит онлайн вживую с лектором, поэтому можно сразу задавать вопросы и обсуждать конкретные кейсы. После каждого блока — разбор практических кейсов финансовых преступлений. Расписание — в разделе даты курса.
Что, если я пропущу занятие?
Ничего страшного. Занятия записываются, записи доступны 12 месяцев — пропущенное можно посмотреть в удобное время.
Как проходит итоговый экзамен?
Курс завершается тестом из 60 вопросов (для успешной сдачи нужно не менее 42 баллов, то есть 70 %, есть 2 попытки) и устным экзаменом из трёх вопросов. Итоговая оценка складывается из обеих частей. Также необходимо посетить не менее 80 % занятий.
Какой документ я получу?
После успешной сдачи экзамена вы получите диплом AML специалиста.
Стоимость и оплата
Как оплатить курс? Можно ли в рассрочку?
Курс можно оплатить банковским переводом, картой, наличными или через Benefit Plus. Возможна рассрочка — условия согласуем индивидуально.
Сколько стоит курс и что входит в стоимость?
Курс стоит 39 900 Kč. В стоимость входят 100 часов живого онлайн-обучения, разбор практических кейсов, учебные материалы, записи занятий на 12 месяцев и диплом AML специалиста.
Не нашли ответа?
Позвоните нам: +420 774 057 609 (пн–пт 9:00–17:00) или оставьте контакт в заявке. Мы свяжемся с вами в течение одного рабочего дня.
AML специалист
10 модулей · 100 академических часов · диплом AML специалиста
Отмывание денег и финансирование терроризма — определение и сущность
- Информация об организации курса
- Природа отмывания денег и финансирования терроризма
- Как отмываются деньги
- Ограничения трёхэтапной модели отмывания денег
Международный контекст
- Почему важно знать международные инициативы
- Группа разработки финансовых мер (FATF)
- Европейская комиссия и Совет ЕС
- Международный валютный фонд (МВФ) и Организация Объединённых Наций
- Базельский комитет по банковскому надзору и ОЭСР
- Эгмонтская группа подразделений финансовой разведки
- Неправительственные организации (НКО)
- Взаимосвязь отмывания денег и коррупции
Международная система противодействия AML/CFT
- Развитие национальных моделей AML/CFT
- Законодательство и стратегия AML/CFT Великобритании: первичное и вторичное законодательство, регулирование
- Стратегии Джерси и Гернси в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма
- Организация экономического сотрудничества и развития (ОЭСР)
- Альтернативные национальные модели AML/CFT
Регламент MiCA
- Что такое регламент MiCA и почему он важен
- Регулируемая и нерегулируемая деятельность с криптоактивами
- Уведомления и лицензирование по MiCA
- Криптоактивы и финансовые инструменты
FATF — Financial Action Task Force
- История и развитие 40 рекомендаций FATF и сферы их применения
- Оценка рисков и риск-ориентированный подход (RBA), его применение в AML
- Национальное сотрудничество и координация, конфискация активов
- Некоммерческие организации и противодействие финансированию терроризма
- Банковская тайна и хранение записей (record-keeping)
- Политически значимые лица (PEP) и корреспондентские банковские отношения
- Услуги по переводу денег или ценностей (MVTS), новые технологии и денежные переводы
- Опора на третьих лиц, внутренний контроль, зарубежные филиалы и дочерние компании
- Страны высокого риска и сообщения о подозрительных операциях
- Выявление уклонения от уплаты налогов и уголовная ответственность за отмывание доходов от налоговых преступлений
Санкционные режимы и заморозка активов
- Что такое санкции и почему они важны для финансового сектора
- Глобальная система санкций
- Санкционный режим ЕС, финансовые санкции Великобритании и США
- Соблюдение режимов финансовых санкций и построение системы санкционного комплаенса
- Санкционные списки и проверка по ним
- Контроль качества и тестирование
- Внутренняя коммуникация, обучение и руководство по санкциям
Концепция управления рисками
- Базовая концепция управления рисками
- Идентификация рисков отмывания денег и финансирования терроризма
- Меры противодействия рискам финансирования терроризма
- Идентификация и оценка рисков
- Создание библиотеки контрольных мер и оценка их эффективности
- Дополнительные меры проверки
- Результаты оценки рисков
Риск-ориентированный подход AML/CFT в финансовых компаниях
- Международные стандарты и требования
- Стратегия и подход на основе оценки рисков, их преимущества и разработка стратегии AML/CFT
- Выявление и управление конкретными рисками отмывания денег и связанными бизнес-рисками
- Розничные банковские услуги, займы и кредиты, международная торговля и торговое финансирование
- Киберотмывание, электронные платёжные системы и новые технологии
- Управление активами, инвестиционные услуги, фонды, страхование жизни и пенсионные продукты
- Географический, клиентский, продуктовый и транзакционный риск
- Источник средств и происхождение средств
Система управления AML/CFT
- Управление рисками соблюдения требований AML/CFT
- Роли и ответственность: MLRO и AML officer
- Построение эффективной культуры комплаенса и культурные барьеры
- Информированность сотрудников, обучение и проверка компетенций
Надлежащая проверка клиентов (CDD)
- Что такое надлежащая проверка клиентов и как применять риск-ориентированный подход
- Ценность информации CDD
- Прозрачность и конечные бенефициары
- Усиленная проверка (EDD) в ситуациях высокого риска
- Политически значимые лица (PEP) и банки-корреспонденты
- Упрощённая проверка (SDD) в ситуациях низкого риска
- Оценка риска отмывания денег в остальных ситуациях
Итоговый экзамен
Тест из 60 вопросов (порог успешной сдачи — 42 из 60 баллов, то есть 70 %, 2 попытки) и устный экзамен из трёх вопросов. Итоговая оценка складывается из результатов теста и устного экзамена. Условие — посещаемость не менее 80 %. В курс входят практические упражнения с разбором кейсов.
Заявка ни к чему не обязывает — отправка бесплатна.
Записаться