Спеціалізований курс AML спеціаліст
міжнародні стандарти AML/CFT, KYC і санкції
Опануйте одну з найзатребуваніших професій фінансового сектору
Протидія відмиванню грошей, KYC, санкції та фінансовий моніторинг — навички для роботи в банку, фінтеху чи криптокомпанії.
39 900 Kč · 100 годин онлайн наживо · можлива розстрочка
4,9 ★★★★★ Рейтинг GoogleЩо ви отримаєте після проходження курсу
Практичні навички AML-спеціаліста, затребувані в банках, фінтеху та криптокомпаніях
Застосовувати стандарти AML/CFT
Вимоги FATF, ЄС, Великої Британії та США у сфері протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму
Проводити KYC і перевірку клієнтів
CDD та EDD: ідентифікація клієнта, кінцевий бенефіціар, оцінка ризику та поглиблена перевірка
Виявляти підозрілі операції
Розпізнавати схеми відмивання грошей і фінансування тероризму та готувати повідомлення
Працювати із санкціями
Санкційні списки, PEP, заморожування активів і санкційні режими ЄС, Великої Британії та США
Контролювати фінтех і крипто
Особливості AML-контролю в платіжних системах, фінтеху та криптоіндустрії, зокрема регламент MiCA
Вибудовувати AML-процедури
Розробляти внутрішні процедури, оцінку ризиків і систему комплаєнс-контролю в компанії
Пропустили заняття або хочете щось повторити? Усі уроки записуються — до них можна повернутися будь-коли.
Кому підійде курс
Працівникам банків, фінтеху та платіжних установ, які хочуть опанувати AML-напрям
Юристам, compliance- і risk-фахівцям, яким потрібна експертиза в AML/CFT
Майбутнім AML Officer і MLRO, яким потрібна системна підготовка до цієї ролі
Підприємцям, які працюють із клієнтськими даними та транзакціями й мусять дотримуватися AML-вимог
Тим, хто змінює професію і хоче перейти в AML із практичною підготовкою
Фахівцям криптоіндустрії, де AML-контроль став обов’язковою вимогою
Після курсу ви зможете перевірити клієнта, оцінити ризики, працювати із санкційними списками та виявити підозрілу операцію
ЗаписатисяЛектори курсу
Курс ведуть практики з досвідом в AML, комплаєнсі та праві
Маріанна Лузанова, Ph.D.
Комплаєнс і фінансове регулювання
Докторський ступінь із внутрішнього аудиту та комплаєнсу. Фахівчиня з ліцензування фінансових компаній.
Катерина Чудіновська, MBA
Юристка
Спеціалізується на цивільному, підприємницькому та міжнародному приватному праві.
Марія Погребна
AML і комплаєнс у банках
10 років в AML і комплаєнсі. AML-спеціалістка в європейських банках (ING, BNP Paribas), глибокі знання санкційного та регуляторного комплаєнсу.
Навчання проводять експерти, які поєднують теорію з реальною практикою AML і комплаєнсу
Програма курсу
100 академічних годин — від міжнародних стандартів AML/CFT через санкції та управління ризиками до перевірки клієнтів і ролі AML Officer
Основи та міжнародна система AML
- Суть відмивання грошей і фінансування тероризму
- Міжнародні стандарти та інституції: FATF, ЄС, МВФ, ООН, Егмонтська група
- Національні моделі AML/CFT і регулювання у Великій Британії
Криптоактиви, FATF і санкції
- Регламент MiCA та криптоактиви
- 40 рекомендацій FATF: PEP, повідомлення про підозрілі операції, податкові злочини
- Санкції, санкційні списки та заморожування активів
Ризики та AML-контроль
- Управління ризиками відмивання грошей і фінансування тероризму
- Ризик-орієнтований підхід (RBA) у фінансових компаніях
- Ризики продуктів, клієнтів і країн — від банківських послуг до електронних платежів
Процедури та роль AML Officer
- Система управління AML/CFT і роль MLRO / AML Officer
- Перевірка клієнтів: CDD, EDD, SDD і кінцеві бенефіціари
- PEP, банки-кореспонденти та ситуації високого ризику
Після кожного блоку — розбір практичних кейсів фінансових злочинів із лекторами
Детальна програма курсуЯк проходить навчання
Живе онлайн-навчання, практичні кейси та супровід протягом усього курсу
Живі онлайн-заняття
Заняття проходять у режимі реального часу з лектором. Можна ставити запитання й обговорювати конкретні кейси.
Від стандартів до практики
Спершу ви розберетеся в міжнародних стандартах AML/CFT і регулюванні, потім перейдете до розбору реальних фінансових схем.
Розбір практичних кейсів
Ви проводите CDD і перевірку клієнтів, працюєте із санкційними списками та виявляєте підозрілі операції на реальних прикладах.
Супровід протягом усього курсу
Наша команда супроводжує вас протягом усього навчання й допомагає з організаційними питаннями, розкладом і доступом до навчальних матеріалів.
Навчання зрозуміле й послідовне — від міжнародних стандартів AML/CFT до роботи з реальними кейсами
ЗаписатисяПройшов курс AML Specialist в UniMFA і залишився дуже задоволений. Найбільший плюс — однозначно лектори: досвідчені професіонали-практики, які вміють пояснювати складні речі зрозуміло й на реальних прикладах. Курс був зрозумілим, практичним і дав мені чітке уявлення про те, як AML працює на практиці.
Курс AML Specialist перевершив усі мої очікування. Він дає міцну базу з AML і зосереджується не лише на теорії, а й на тому, як усе працює на практиці. Розбір реальних кейсів допоміг мені зрозуміти, як AML-фахівці мислять і ухвалюють рішення. … Лектори — справжні професіонали з великим практичним досвідом, які зрозуміло пояснюють складні теми.
Я очікував стандартного сухого огляду нормативних актів, але подача перевершила всі мої очікування! Було цікаво, практично, і викладачі справді знають, про що говорять. Курс AML Specialist рекомендую на 100 %.
Я пройшла курс AML в UniMFA, і це не перший мій курс у них. Кожна програма дає актуальні знання, які легко зрозуміти й справді застосувати на практиці. Курс добре структурований: міцна база та практичні кейси. Підготовка до іспиту — ретельна й ефективна.
Курс AML був неймовірно корисним і цікавим — жодних нудних лекцій і марної теорії. … Практичні завдання були настільки детальними й різноманітними, що зараз, працюючи на посаді AML, я просто не стикаюся з проблемними клієнтами та ситуаціями — ми все це вже розбирали!
Програма побудована так, що навіть найскладніші концепції подаються через практику: ти не просто слухаєш — ти моделюєш, аналізуєш, виявляєш ризики. … Викладачі тут мають реальний досвід і глибоко розуміють регуляторну базу у сфері фінансового моніторингу та KYC-процедур. Особисто мені курс дав чіткий алгоритм роботи AML-спеціаліста у фінансовій установі.
Вибрані відгуки з профілю UniMFA у Google. Відгуки перекладені українською, довгі тексти скорочені.
Учасники наших курсів
Люди, які вже пройшли наші програми
Вартість курсу
Усе для роботи AML-спеціаліста в одному курсі
AML спеціаліст
Міжнародні стандарти AML/CFT, KYC, санкції та фінансовий моніторинг
Що входить у вартість
- Живе онлайн-навчання з лекторами-практиками
- 10 модулів — від міжнародних стандартів AML/CFT до перевірки клієнтів
- Розбір практичних кейсів фінансових злочинів
- Диплом AML спеціаліста
- Записи занять на 12 місяців
Зарахування: середня освіта
Тривалість: 3 місяці
Підсумковий іспит: тест і усний іспит, відвідуваність не менше 80 %
Способи оплати:
Потрібні лише основи AML для роботи?
Короткий 16-годинний модуль «AML і комплаєнс на практиці» (чеською мовою) познайомить вас із перевіркою клієнта, оцінкою ризиків і санкційними правилами. Підійде працівникам фінансового сектору, бухгалтерам, рієлторам і підприємцям.
Дати курсу
Оберіть дату
Не підходить жодна дата? Напишіть нам або зателефонуйте за номером +420 774 057 609 — домовимося.
Як проходить запис
Заявка ні до чого не зобов’язує. Достатньо вказати ім’я, телефон і e-mail.
Ви заповнюєте заявку
Це займе хвилину. Надсилання заявки безкоштовне.
Ми зв’яжемося з вами протягом робочого дня
Відповімо на запитання й погодимо дату початку курсу.
Підписуємо договір
Ви вносите передоплату або одразу всю суму. Можна оплатити й у розстрочку.
Записатися на курс
Заповніть форму — ми зв’яжемося з вами протягом одного робочого дня.
Надсилання заявки ні до чого не зобов’язує. Ми зв’яжемося з вами протягом одного робочого дня, погодимо дату й надішлемо договір.
Персональні дані обробляємо відповідно до Політики захисту персональних даних (чеською мовою).
Зручніше зателефонувати? +420 774 057 609 (пн–пт 9:00–17:00)
Часті запитання
Про що нас часто питають
Відповіді на запитання про курс, навчання та оплату.
Курс і робота в AML
Чи потрібен досвід в AML або комплаєнсі?
Ні. Курс починається з основ — що таке відмивання грошей і фінансування тероризму та які існують міжнародні стандарти — і поступово переходить до практичної роботи з клієнтами, ризиками й санкціями. Підійде й тим, хто тільки приходить в AML.
До якої роботи готує курс?
До роботи в AML і комплаєнсі в банках, фінтеху, платіжних установах і криптокомпаніях — наприклад, на посаді AML- або KYC-фахівця. Якщо ви готуєтеся до ролі AML Officer або MLRO, курс дасть вам системну базу.
Чи охоплює курс крипто та фінтех?
Так. Ви розберете регламент MiCA та криптоактиви, особливості AML-контролю в платіжних системах і фінтеху, а також ризики нових технологій та електронних платежів.
Навчання та іспит
Яка потрібна освіта?
Умова зарахування — середня освіта. Досвід в AML не обов’язковий.
Як проходить навчання?
Навчання проходить онлайн наживо з лектором, тож можна одразу ставити запитання й обговорювати конкретні кейси. Після кожного блоку — розбір практичних кейсів фінансових злочинів. Розклад — у розділі дати курсу.
Що, як я пропущу заняття?
Нічого страшного. Заняття записуються, записи доступні 12 місяців — пропущене можна переглянути у зручний час.
Як проходить підсумковий іспит?
Курс завершується тестом із 60 запитань (для успішного складання потрібно щонайменше 42 бали, тобто 70 %, є 2 спроби) та усним іспитом із трьох запитань. Підсумкова оцінка складається з обох частин. Також потрібно відвідати щонайменше 80 % занять.
Який документ я отримаю?
Після успішного складання іспиту ви отримаєте диплом AML спеціаліста.
Вартість і оплата
Як оплатити курс? Чи можна в розстрочку?
Курс можна оплатити банківським переказом, карткою, готівкою або через Benefit Plus. Можлива розстрочка — умови погодимо індивідуально.
Скільки коштує курс і що входить у вартість?
Курс коштує 39 900 Kč. У вартість входять 100 годин живого онлайн-навчання, розбір практичних кейсів, навчальні матеріали, записи занять на 12 місяців і диплом AML спеціаліста.
Не знайшли відповіді?
Зателефонуйте нам: +420 774 057 609 (пн–пт 9:00–17:00) або залиште контакт у заявці. Ми зв’яжемося з вами протягом одного робочого дня.
AML спеціаліст
10 модулів · 100 академічних годин · диплом AML спеціаліста
Відмивання грошей і фінансування тероризму — визначення та суть
- Інформація про організацію курсу
- Природа відмивання грошей і фінансування тероризму
- Як відмивають гроші
- Обмеження триетапної моделі відмивання грошей
Міжнародний контекст
- Чому важливо знати міжнародні ініціативи
- Група з розробки фінансових заходів (FATF)
- Європейська комісія та Рада ЄС
- Міжнародний валютний фонд (МВФ) і Організація Об’єднаних Націй
- Базельський комітет з банківського нагляду та ОЕСР
- Егмонтська група підрозділів фінансової розвідки
- Неурядові організації (НУО)
- Взаємозв’язок відмивання грошей і корупції
Міжнародна система протидії AML/CFT
- Розвиток національних моделей AML/CFT
- Законодавство і стратегія AML/CFT Великої Британії: первинне та вторинне законодавство, регулювання
- Стратегії Джерсі та Гернсі у протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму
- Організація економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР)
- Альтернативні національні моделі AML/CFT
Регламент MiCA
- Що таке регламент MiCA і чому він важливий
- Регульована та нерегульована діяльність із криптоактивами
- Повідомлення та ліцензування за MiCA
- Криптоактиви та фінансові інструменти
FATF — Financial Action Task Force
- Історія та розвиток 40 рекомендацій FATF і сфери їх застосування
- Оцінка ризиків і ризик-орієнтований підхід (RBA), його застосування в AML
- Національна співпраця та координація, конфіскація активів
- Неприбуткові організації та протидія фінансуванню тероризму
- Банківська таємниця та зберігання записів (record-keeping)
- Політично значущі особи (PEP) і кореспондентські банківські відносини
- Послуги з переказу грошей або цінностей (MVTS), нові технології та грошові перекази
- Покладання на третіх осіб, внутрішній контроль, закордонні філії та дочірні компанії
- Країни високого ризику та повідомлення про підозрілі операції
- Виявлення ухилення від сплати податків і кримінальна відповідальність за відмивання доходів від податкових злочинів
Санкційні режими та заморожування активів
- Що таке санкції і чому вони важливі для фінансового сектору
- Глобальна система санкцій
- Санкційний режим ЄС, фінансові санкції Великої Британії та США
- Дотримання режимів фінансових санкцій і побудова системи санкційного комплаєнсу
- Санкційні списки та перевірка за ними
- Контроль якості та тестування
- Внутрішня комунікація, навчання та посібник із санкцій
Концепція управління ризиками
- Базова концепція управління ризиками
- Ідентифікація ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму
- Заходи протидії ризикам фінансування тероризму
- Ідентифікація та оцінка ризиків
- Створення бібліотеки контрольних заходів і оцінка їх ефективності
- Додаткові заходи перевірки
- Результати оцінки ризиків
Ризик-орієнтований підхід AML/CFT у фінансових компаніях
- Міжнародні стандарти та вимоги
- Стратегія та підхід на основі оцінки ризиків, їх переваги та розробка стратегії AML/CFT
- Виявлення та управління конкретними ризиками відмивання грошей і пов’язаними бізнес-ризиками
- Роздрібні банківські послуги, позики та кредити, міжнародна торгівля та торговельне фінансування
- Кібервідмивання, електронні платіжні системи та нові технології
- Управління активами, інвестиційні послуги, фонди, страхування життя та пенсійні продукти
- Географічний, клієнтський, продуктовий і транзакційний ризик
- Джерело коштів і походження коштів
Система управління AML/CFT
- Управління ризиками дотримання вимог AML/CFT
- Ролі та відповідальність: MLRO і AML officer
- Побудова ефективної культури комплаєнсу та культурні бар’єри
- Обізнаність працівників, навчання та перевірка компетенцій
Належна перевірка клієнтів (CDD)
- Що таке належна перевірка клієнтів і як застосовувати ризик-орієнтований підхід
- Цінність інформації CDD
- Прозорість і кінцеві бенефіціари
- Посилена перевірка (EDD) у ситуаціях високого ризику
- Політично значущі особи (PEP) і банки-кореспонденти
- Спрощена перевірка (SDD) у ситуаціях низького ризику
- Оцінка ризику відмивання грошей в інших ситуаціях
Підсумковий іспит
Тест із 60 запитань (поріг успішного складання — 42 із 60 балів, тобто 70 %, 2 спроби) та усний іспит із трьох запитань. Підсумкова оцінка складається з результатів тесту й усного іспиту. Умова — відвідуваність не менше 80 %. До курсу входять практичні вправи з розбором кейсів.
Заявка ні до чого не зобов’язує — надсилання безкоштовне.
Записатися