Найближчий старт: 26.11.2026

Курс рекваліфікації в Чехії Фінансовий консультант
підготовка до іспитів ЧНБ

Акредитація MŠMT Онлайн, чеською 160 годин Лектори-практики

За 12 тижнів — готові до всіх 4 професійних іспитів

Споживчі кредити, інвестиції, страхування та додаткові пенсійні заощадження — в одному курсі. Живі онлайн-заняття з лекторами-практиками, підходить і для початківців.

29 900 Kč · 160 годин онлайн у реальному часі · можлива розстрочка

4,9 ★★★★★ Рейтинг Google
Не готові одразу до повного курсу? Окремі модулі від 4 500 Kč ↓
Marianna Luzanová Mgr. Bc. Daniel Václav Štěpánek, MBA
Bc. David Kunovjánek Polina finanční poradce

Сертифікат

Після успішного завершення курсу

5 лекторів-практиків

Що ви отримаєте після курсу

Знання та впевненість, з якими ви підете на професійні іспити й до перших клієнтів

Сертифікат, чинний по всій Чехії

Курс акредитований MŠMT (Міністерство освіти Чехії). Після успішного завершення ви отримаєте сертифікат про рекваліфікацію (osvědčení), чинний по всій Чехії.

Усі 4 сфери в одному курсі

Споживчі кредити, інвестиції, страхування та додаткові пенсійні заощадження. Не потрібно шукати окремий курс для кожного іспиту.

Пробний іспит

Ви потренуєтеся на тестових запитаннях з однією та кількома правильними відповідями, а наприкінці складете пробний іспит.

Робота з клієнтом

Навчитеся з’ясовувати потреби клієнта, оцінювати його фінансовий стан і рекомендувати відповідні продукти.

Фінансова математика на практиці

Розрахуєте платіж за кредитом, RPSN (повну вартість кредиту), дохідність інвестиції та вплив інфляції на вартість грошей.

Регулювання, етика та AML

Розберетеся в правилах, обов’язкових для консультанта: захист споживачів, конфлікт інтересів, GDPR та обов’язки у сфері AML.

Записи занять доступні 12 місяців

Пропустили заняття або хочете щось повторити? Усі уроки записуються — до них можна повернутися будь-коли.

Finanční poradce
Для кого курс

Кому підійде курс

Тим, хто хоче почати працювати у фінансовому консультуванні — навіть без досвіду

Працівникам банків, страхових і консалтингових компаній, яким потрібно скласти професійні іспити

Підприємцям та OSVČ, які хочуть надавати фінансові послуги й працювати з власними клієнтами

Після складання професійних іспитів і реєстрації в ЧНБ можна працювати в банку, страховій компанії, консалтинговій фірмі або самостійно

Записатися

Робота та заробіток

Робота фінансового консультанта в цифрах

Фінансові консультанти працюють у банках, страхових компаніях, консалтингових фірмах і самостійно — з власними клієнтами.

39 885–134 794 Kč

Валовий місячний заробіток 80 % фінансових консультантів за даними Platy.cz.

Близько 119 000 Kč

Заробіток після 5 років практики за даними Platy.cz. З кожним задоволеним клієнтом зростає і ваша клієнтська база.

Сотні вакансій

Банки, страхові та консалтингові компанії шукають нових консультантів. Актуальні вакансії — на Jobs.cz.

Нові продукти — нові клієнти

З 2024 року в Чехії є довгостроковий інвестиційний продукт (DIP) з податковою пільгою до 48 000 Kč на рік. Клієнтам потрібен хтось, хто його пояснить.

Заробіток фінансового консультанта часто залежить від комісій і кількості клієнтів. Джерела: Platy.cz, Jobs.cz та Міністерство фінансів Чехії (жовтень 2026).

Лектори курсу

Вас навчають люди, які працюють на фінансовому ринку на практиці

Marianna Luzanová

Маріанна Лузанова

Комплаєнс і AML

Регулювання AML Лекторка

Випускниця VŠE у Празі (Вища економічна школа). Займається фінансовим регулюванням, комплаєнсом і протидією відмиванню грошей. Готує фахівців для роботи в регульованих фінансових послугах.

Mgr. Bc. Daniel Václav Štěpánek, MBA

Даніел Вацлав Штепанек

Податковий консультант і юрист

Право Податки Лектор

Юрист і податковий консультант, випускник юридичного факультету Університету Коменського в Братиславі. Представляє клієнтів в адміністративних органах і судах, зокрема у справах про легалізацію доходів, отриманих злочинним шляхом.

Bc. David Kunovjánek

Давид Куновянек

Фінансовий консультант

Фінансове планування Практика Лектор

Випускник VŠE у Празі. Понад три роки працював фінансовим консультантом: склав понад 20 фінансових планів і провів понад 20 відкритих семінарів про фінанси. Склав професійні іспити зі споживчих кредитів, страхування та інвестицій.

Polina

Поліна Кулікова

Фінансова консультантка

Інвестиції Реєстр ЧНБ Лекторка

Випускниця VŠE у Празі. Займається фінансовим консультуванням та інвестиційними продуктами. Зрозуміло пояснює інвестиційні інструменти, ринок капіталу та колективне інвестування.

finanční poradce

Віталій Воробйов

Фінансовий консультант

Кредити та іпотека Реєстр ЧНБ Лектор

Випускник VŠE у Празі. Займається фінансовим консультуванням і фінансуванням житла. Пояснює, як влаштовані кредити та іпотека і на що звернути увагу на практиці.

Лектори пояснюють правила на прикладах із власної практики

Програма курсу

160 годин і 18 модулів — усе, що потрібно для професійних іспитів зі споживчих кредитів, інвестицій, страхування та додаткових пенсійних заощаджень

160 годин навчання 18 модулів 4 сфери професійних іспитів
1

Основи фінансового ринку та права

  • Фінансовий ринок, його структура та роль ЧНБ
  • Правова база консультування та захист споживачів
  • Фінансова математика: відсотки, ануїтет, RPSN
Модулі 1 · 2 · 3
2

Споживчі кредити

  • Споживчий кредит і посередництво під час його надання
  • Кредити не на житло та пов’язані кредити
  • Іпотека, житлові кредити та будівельні заощадження
  • Кредитоспроможність, забезпечення та стягнення
Модулі 4 · 5 · 6 · 7 · 8
3

Інвестиції

  • Інвестиційні послуги та правила роботи з клієнтом
  • Тест придатності та доцільності
  • Акції, облігації, фонди та ETF
  • Інвестиційні стратегії та ризики
Модулі 9 · 10 · 11
4

Страхування

  • Основні поняття та правова база страхування
  • Страхування життя та страхування здатності погашати кредит
  • Страхування, не пов’язане з життям, транспортних засобів і відповідальності
  • Врегулювання страхових випадків
Модулі 12 · 13 · 14
5

Додаткові пенсійні заощадження

  • Пенсійна система Чехії
  • Фонди учасників і трансформовані фонди
  • Державний внесок і податкові пільги
  • Порівняння з інвестуванням і страхуванням життя
Модуль 15
6

Практика консультанта й підготовка до іспитів

  • Комплексне фінансове консультування та етика
  • Конфлікт інтересів, GDPR і запобігання місселінгу
  • Комплаєнс і AML
  • Тестові запитання, кейси та пробний іспит
Модулі 16 · 17 · 18

Кожному професійному іспиту відповідає своя група модулів. Наприкінці ви складете пробний іспит з усіх сфер.

Детальна програма курсу

Як стати фінансовим консультантом у Чехії

Курс готує до професійних іспитів. Їх складають окремо з кожної сфери в акредитованій організації, а не безпосередньо в ЧНБ.

1

Проходите курс і отримуєте сертифікат про рекваліфікацію

2

Складаєте професійний іспит в акредитованій організації

3

Отримуєте дозвіл ЧНБ — найчастіше вас реєструє компанія, у якій ви працюватимете

Для реєстрації в ЧНБ також потрібні атестат про середню освіту (maturita) і благонадійність (зокрема відсутність судимості).

Поставити запитання

Як проходить навчання

Живі онлайн-заняття, модельні ситуації та регулярні тести

1

Живі онлайн-заняття

Заняття відбуваються в реальному часі, тож можна одразу поставити запитання лектору й розібрати конкретний приклад.

2

Від правил до практичних кейсів

Спочатку розберете правила й продукти, потім відпрацюєте їх на модельних ситуаціях з роботи фінансового консультанта.

3

Тестові запитання та пробний іспит

Ви постійно тренуєтеся на тестових запитаннях. В останньому модулі повторите всі сфери та складете пробний іспит.

4

Підтримка українською та російською

Заняття проходять чеською, а організаційні питання, розклад і доступ до матеріалів можна вирішити з нашою командою українською або російською мовою.

Почнете з основ фінансового ринку й завершите пробним іспитом з усіх сфер

Записатися

Відгуки

Що кажуть випускники UniMFA

4,9 ★★★★★ Рейтинг Google
★★★★★

… Курси виправдали всі мої очікування, лектор надав дуже багато інформації, але подача дуже професійна й легка для сприйняття, усі терміни дають чеською мовою з перекладом і поясненнями … Дуже рекомендую!

Бухгалтерський облік лютий 2024
★★★★★

… Програма побудована так, що навіть найскладніші концепції подаються через практику: ти не просто слухаєш – ти моделюєш, аналізуєш, виявляєш ризики. … Викладачі тут – із реальним досвідом і глибоким розумінням регуляторної бази у сфері фінансового моніторингу та KYC-процедур.

AML-спеціаліст липень 2025
★★★★★

… Я навчалася на курсі «Консалтинг як професія», і це була не просто програма розвитку консультанта, а справді корисна інформація з цифрами та формулами. Жодних порожніх обіцянок – лише користь для вашого професійного зростання!

Консалтинг як професія квітень 2023
★★★★★

Рекомендую мінісемінари, завжди йду з інсайтами!

Семінари березень 2026
★★★★★

Дуже задоволена курсом «Základy účetnictví». … Висока якість подачі матеріалу, розгорнуті методички, чат у телеграмі, отримала відповіді на всі свої запитання. Рекомендую.

Основи бухобліку червень 2023
★★★★★

Найкраща школа MBA у Празі, чудове навчання – лектори, програма, розташування аудиторій. Актуальна інформація, свіжі дані, індивідуальний підхід до кожного учня, просто немає слів. …

MBA червень 2024
Усі відгуки в Google →

Вибрані відгуки з профілю UniMFA у Google у перекладі з російської. Довші тексти скорочено.

Порівняння

Чому курс UniMFA, а не лише онлайн-тренажер?

Підготуватися до професійних іспитів можна по-різному. Подивіться, що дає кожен шлях.

Самостійно

Онлайн-курси та застосунки з тестами

від бл. 500 Kč за сферу

Недорога підготовка до самого тесту

Лише самостійне навчання, без лектора

Без кейсів і роботи з клієнтом

Кожну сферу доводиться проходити окремо

Без сертифіката MŠMT

Навчання в компанії

Навчання в консалтинговій мережі

«безкоштовно», але з умовами

Швидкий старт в одній компанії

Навчання підлаштоване під продукти та процеси цієї компанії

Зазвичай вимагає договору про співпрацю

Витрати можуть утримувати з комісій або вимагати повернути — про це попереджає і ЧНБ

Без сертифіката MŠMT

Рекомендуємо

Курс «Фінансовий консультант» в UniMFA

29 900 Kč · 160 годин

160 годин живих занять з лекторами-практиками

Усі 4 сфери іспитів в одному курсі

Кейси, фінансова математика та робота з клієнтом

Сертифікат про рекваліфікацію з акредитацією MŠMT

Записи занять на 12 місяців

Жодних зобов’язань — компанію для роботи ви обираєте самі

Записатися

Збори за професійні іспити в акредитованій організації сплачуються окремо — за будь-якого способу підготовки.

Вартість курсу

Повна підготовка до всіх 4 професійних іспитів в одному курсі

Повний курс
Акредитація MŠMT 4034/2026-4

Фінансовий консультант

Підготовка до професійних іспитів з кредитів, інвестицій, страхування та пенсійних заощаджень

29 900 Kč 160 годин онлайн у реальному часі · можлива розстрочка
Записатися → Або почніть з одного модуля від 4 500 Kč →

Що входить у вартість

  • Живі заняття з лекторами-практиками
  • 18 модулів, включно з пробним іспитом
  • Усі 4 сфери професійних іспитів
  • Сертифікат про рекваліфікацію з акредитацією MŠMT
  • Записи занять на 12 місяців

Умови вступу: середня освіта з атестатом (maturita), чеська від рівня A2
Підсумковий іспит (мін. 80 %): тест + відвідуваність
Збори за професійні іспити в акредитованій організації сплачуються окремо

Способи оплати:

Банківський переказ
Карткою
Розстрочка
Benefit plus
Готівкою
Úřad práce

Дати курсу

Оберіть дату старту

Дати
Розклад Ціна
26.11.2026 – 16.02.2027
Фінансовий консультант Пн · Вт · Чт16:00-19:15 Сб9:00-12:15 29900 Kč
Записатися

Не підходить жодна дата? Напишіть нам або зателефонуйте за номером +420 774 057 609 — домовимося.

Заявка

Як відбувається запис

Заявка ні до чого не зобов’язує. Достатньо вказати ім’я, телефон і e-mail.

1

Заповнюєте заявку без зобов’язань

Це займе хвилину. Надсилання заявки безкоштовне.

2

Ми зв’яжемося з вами протягом одного робочого дня

Відповімо на ваші запитання й погодимо дату курсу.

3

Підписуємо договір

Ви вносите аванс або одразу повну вартість. Можна оплатити й у розстрочку.

Найближчий старт: 26.11.2026
Не готові одразу до повного курсу? Окремі модулі від 4 500 Kč ↓
Předběžná registrace

Přihlásit se na kurz

Vyplňte formulář a my se vám ozveme do jednoho pracovního dne.

Дякуємо! Заявку прийнято. Ми зв’яжемося з вами протягом одного робочого дня.

Надсилання заявки ні до чого не зобов’язує. Ми зв’яжемося з вами протягом одного робочого дня, погодимо дату й надішлемо договір.

Персональні дані обробляємо відповідно до Політики захисту персональних даних (чеською мовою).

Зручніше зателефонувати? +420 774 057 609 (пн–пт 9:00–17:00)

Окремі модулі

Хочете почати лише з однієї сфери?

Деякі теми курсу ми пропонуємо і як короткі самостійні курси. Спробуєте навчання в нас, а згодом зможете продовжити повним курсом.

Кредити

Іпотека та фінансування житла в Чехії

Як влаштовані іпотечні кредити, забезпечення та рефінансування і на що звернути увагу.

4 500 Kč · 14 годин · Віталій Воробйов

Детальніше про курс →
Інвестиції

Інвестування в Чехії: акції, облігації та фонди

Як влаштовані акції, облігації, фонди та ETF, ринок капіталу й витрати на інвестування.

4 500 Kč · 16 годин · Поліна Кулікова

Детальніше про курс →
Комплаєнс

AML і комплаєнс на практиці

Перевірка клієнта, оцінка ризиків і санкції — правила AML на прикладах із практики.

4 500 Kč · 16 годин · Маріанна Лузанова

Детальніше про курс →

Інші окремі модулі готуємо.

Часті запитання

Про що нас часто запитують

Відповіді на запитання про професійні іспити, навчання та оплату.

Професійні іспити та робота консультанта

До яких професійних іспитів готує курс?

До всіх чотирьох сфер, з яких складається професійний іспит: споживчий кредит (включно з кредитами на житло), інвестиції, страхування та додаткові пенсійні заощадження. Кожній сфері відповідає своя група модулів, а наприкінці курсу ви складете пробний іспит.

Де складається професійний іспит?

Професійний іспит складають не в ЧНБ, а в акредитованій організації, якій ЧНБ надав акредитацію. Іспит складається окремо з кожної сфери, після успішного складання ви отримуєте сертифікат. Список акредитованих організацій є на сайті ЧНБ.

Чи входять збори за професійні іспити у вартість курсу?

Ні. Професійні іспити складаються в акредитованій організації, і збір ви сплачуєте безпосередньо їй. Ціна залежить від сфери та місця складання, в деяких організацій починається приблизно з 1 200 Kč за іспит. Дату іспиту ви обираєте самі, коли будете готові.

Чи зможу я одразу після курсу працювати фінансовим консультантом?

Не автоматично. Для реєстрації ЧНБ вимагає три речі: загальні знання (атестат maturita), професійні знання (складений професійний іспит з відповідної сфери) та благонадійність (зокрема відсутність судимості). Курс дає сертифікат про рекваліфікацію і готує до професійних іспитів. Дозвіл ви отримаєте після внесення до реєстру ЧНБ або отримання ліцензії.

Скільки заробляє фінансовий консультант і чи є попит?

За даними Platy.cz, у 80 % фінансових консультантів валовий місячний заробіток становить від 39 885 до 134 794 Kč, з досвідом 5 років — близько 119 000 Kč. Заробіток часто залежить від комісій і кількості клієнтів. Консультантів шукають банки, страхові та консалтингові компанії — актуальні вакансії на Jobs.cz.

Курс і навчання

Чи потрібен досвід або економічна освіта?

Ні. Курс починається з основ фінансового ринку й поступово проводить вас через усі сфери, потрібні для іспитів. Економічна освіта — перевага, але не обов’язкова умова. А от атестат про середню освіту (maturita) потрібен: без нього ЧНБ не зареєструє вас як консультанта.

Якою мовою проходить навчання?

Навчання проходить чеською мовою, тому потрібна чеська щонайменше на рівні A2. Організаційні питання, розклад і доступ до матеріалів можна вирішити з нашою командою українською або російською мовою.

Як проходить навчання і скільки часу воно займе?

Заняття проходять онлайн у реальному часі в будні в другій половині дня та в суботу вранці — точний розклад у розділі «Дати курсу». Лектору можна одразу поставити будь-яке запитання. Окрім занять, закладіть час на повторення й тестові запитання; скільки його знадобиться, залежить від ваших знань.

Що як я пропущу заняття?

Нічого страшного. Кожне заняття записується, записи доступні 12 місяців — пропущене можна переглянути в зручний час. Але для допуску до підсумкового іспиту потрібна відвідуваність щонайменше 80 %.

Як проходить підсумковий іспит і який документ я отримаю?

Курс завершується підсумковим тестом, у якому потрібно щонайменше 80 % правильних відповідей. Умова — також відвідуваність щонайменше 80 %. Після успішного складання ви отримаєте сертифікат про рекваліфікацію (osvědčení o rekvalifikaci) з акредитацією MŠMT, чинний по всій Чехії. Але сертифікат про рекваліфікацію не замінює професійний іспит в акредитованій організації.

Вартість і оплата

Як оплатити курс? Чи можна в розстрочку?

Курс можна оплатити переказом, карткою або готівкою, через Benefit Plus, або його може оплатити роботодавець. Можлива й розстрочка — умови погодимо індивідуально.

Чи можна купити лише частину курсу?

Так. Деякі теми ми пропонуємо і як короткі самостійні курси: «Іпотека та фінансування житла», «Інвестування» та «AML і комплаєнс», кожен за 4 500 Kč. Інші готуємо. Усі вони — у розділі Окремі модулі.

Чи може курс оплатити Úřad práce?

Рекваліфікацію в деяких випадках може оплатити Úřad práce (чеське бюро праці). Але зараз воно виділяє кошти лише в обмеженому обсязі. Ми підкажемо, чи можна і як подати заяву.

Не знайшли відповідь?

Зателефонуйте нам: +420 774 057 609 (пн–пт 9:00–17:00) або залиште контакти в заявці. Ми зв’яжемося з вами протягом одного робочого дня.

Поставити запитання
29 900 Kč Фінансовий консультант
Записатися
Детальна програма курсу

Фінансовий консультант

18 модулів · 160 годин · акредитація MŠMT 4034/2026-4

✕
1

Фінансовий ринок, його структура, функції та регулювання

  • Фінансовий ринок як частина фінансової системи
  • Грошовий, капітальний і валютний ринок, ринок дорогоцінних металів
  • Роздрібний і корпоративний фінансовий ринок
  • Первинний і вторинний ринок
  • Роль банків, страхових, інвестиційних і пенсійних компаній та посередників
  • Функції фінансового ринку: розподіл капіталу, ліквідність, передавання ризиків, ціноутворення
  • Роль Чеського національного банку в нагляді за фінансовим ринком
  • Базова класифікація фінансових продуктів для роздрібного клієнта
2

Правова база фінансового консультування та захист споживачів

  • Цивільний кодекс і договірні відносини у фінансовому консультуванні
  • Закон про захист прав споживачів
  • Закон про споживчий кредит
  • Закон про підприємницьку діяльність на ринку капіталу
  • Закон про розповсюдження страхування та перестрахування
  • Закон про додаткові пенсійні заощадження
3

Основи фінансової математики

  • Номінальна та реальна дохідність, валова та чиста дохідність
  • Процентна ставка p. a., p. s., p. q., p. m. (річна, піврічна, квартальна, місячна)
  • Прості та складні відсотки
  • Інфляція та її вплив на реальну вартість грошей
  • Теперішня та майбутня вартість грошей
  • Ануїтетне погашення та розрахунок платежу за кредитом
  • RPSN і загальна вартість кредиту
  • Дохідність облігації, купон, накопичений купонний дохід
4

Споживчий кредит

  • Поняття споживчого кредиту
  • Споживач, кредитор і посередник
  • Самостійний посередник, пов’язаний представник, іноземний посередник
  • Договір споживчого кредиту
  • Відсотки, комісії, винагороди, стимули
  • RPSN і загальна вартість споживчого кредиту
  • Право на відмову від договору
  • Дострокове погашення
Професійний іспит: споживчий кредит
5

Споживчий кредит не на житло

  • Цільові та нецільові споживчі кредити
  • Кредити готівкою, овердрафт, кредитна картка, кредитний рахунок
  • «Американська іпотека» — нецільовий кредит під заставу нерухомості
  • Лізинг і подібні фінансові продукти
  • Рекламації, дострокове погашення та зміна договору
  • Ризики надмірної закредитованості
  • Практичні приклади розрахунку вартості кредиту
Професійний іспит: споживчий кредит
6

Пов’язаний споживчий кредит

  • Визначення пов’язаного споживчого кредиту
  • Зв’язок кредиту з купівлею товару або наданням послуги
  • Відмінність пов’язаного кредиту від інших споживчих кредитів
  • Відповідальність під час посередництва в пов’язаному кредиті
  • Права споживача при відмові від договору купівлі-продажу
  • Модельні ситуації продажу товарів у розстрочку
Професійний іспит: споживчий кредит
7

Споживчий кредит на житло, іпотека та будівельні заощадження

  • Споживчий кредит на житло та його цільове призначення
  • Кредит під заставу нерухомості або речового права на неї
  • Іпотечний кредит, кредит із будівельних заощаджень, проміжний кредит
  • Заставне право на нерухомість і кадастр нерухомості
  • Оцінка нерухомості та звичайна (ринкова) ціна
  • LTV і значення вартості забезпечення
  • Дострокове погашення та рефінансування кредиту
  • Ризики процентної ставки та фіксації
Професійний іспит: споживчий кредит
8

Оцінка кредитоспроможності, забезпечення, стягнення та документація

  • Обов’язок оцінити кредитоспроможність споживача
  • Доходи, витрати, зобов’язання та фінансовий стан клієнта
  • Реєстри боржників
  • Забезпечення кредиту: порука, застава, страхування здатності погашати кредит
  • Порядок дій у разі прострочення споживача
  • Стягнення заборгованості, судовий розгляд і виконавче провадження
  • Комунікація зі споживачем під час стягнення
  • Зберігання документів і відповідальність посередника
Професійний іспит: споживчий кредит
9

Інвестиційні послуги та правила роботи з клієнтом

  • Основні інвестиційні послуги та інвестиційне консультування
  • Приймання та передавання доручень, управління портфелем
  • Правила роботи з клієнтами та професійна сумлінність
  • Інформація, що надається клієнту
  • Знання, досвід, фінансовий стан та інвестиційні цілі клієнта
  • Тест придатності та доцільності
  • Коли консультант не повинен надавати послугу
  • Захист майна клієнта та Гарантійний фонд торговців цінними паперами
Професійний іспит: інвестиції
10

Інвестиційні інструменти, ринок капіталу та колективне інвестування

  • Інвестиційні інструменти за законом про підприємницьку діяльність на ринку капіталу
  • Акції, облігації та паї (podílové listy)
  • Фонди колективного інвестування, ETF і фондові продукти
  • Інструменти грошового ринку та іпотечні заставні листи
  • Деривативи в базовому обсязі
  • Регульований ринок і багатостороння торговельна система
  • Емітент, інвестор, торговець цінними паперами, депозитарій та інвестиційна компанія
  • Витрати інвестиційних продуктів, дивідендні та накопичувальні класи фондів
Професійний іспит: інвестиції
11

Інвестиційні стратегії, ризики, придатність продукту та кейси

  • Співвідношення дохідності, ризику та ліквідності, інвестиційний горизонт
  • Диверсифікація та волатильність
  • Ризики: кредитний, ринковий, процентний, валютний, інфляційний і ризик ліквідності
  • Базові інвестиційні стратегії
  • Консервативний, збалансований і динамічний профіль клієнта
  • Інвестиції для короткострокових, середньострокових і довгострокових цілей
  • Фінансовий резерв та інвестиції на пенсію
Професійний іспит: інвестиції
12

Страхування — основні поняття та правова база

  • Страхувальник, застрахована особа, страховик, уповноважена особа та вигодонабувач
  • Страхова премія, страховий випадок, страхова вартість і страхова сума
  • Франшиза, винятки зі страхування та період очікування
  • Бонус і малус
  • Перестрахування
  • Правова база розповсюдження страхування
Професійний іспит: страхування
13

Страхування життя, накопичувальні продукти та страхування здатності погашати кредит

  • Страхування життя: ризикове, накопичувальне та інвестиційне
  • Технічна процентна ставка, капітальна вартість і викупна сума
  • Нетто- та брутто-премія
  • Страхування на випадок смерті, інвалідності, непрацездатності та нездатності погашати кредит
  • Зв’язок страхування зі споживчим кредитом
  • Коли страховий продукт підходить клієнту, а коли ні
Професійний іспит: страхування
14

Страхування, не пов’язане з життям, транспортних засобів і відповідальності

  • Страхування майна та страхування від нещасних випадків
  • Автокаско та обов’язкове страхування відповідальності власників транспортних засобів
  • Послуги асистансу
  • Страхова вартість і ліміт страхового відшкодування
  • Врегулювання страхового випадку
  • Як рекомендувати клієнту страховий продукт
Професійний іспит: страхування
15

Додаткові пенсійні заощадження та продукти довгострокового забезпечення

  • Пенсійна система Чехії
  • Додаткові пенсійні заощадження та їхній учасник
  • Фонди учасників і трансформовані фонди
  • Внески учасника та роботодавця, державний внесок
  • Податкові пільги
  • Зміна стратегії та перехід до іншої пенсійної компанії
  • Викупна сума (odbytné) і призначена особа
  • Порівняння з колективним інвестуванням і страхуванням життя
Професійний іспит: додаткові пенсійні заощадження
16

Комплексне фінансове консультування, етика та GDPR

  • Принципи відповідального фінансового консультування
  • Потреби, фінансовий стан і цілі клієнта
  • Рекомендація відповідної комбінації продуктів
  • Конфлікт інтересів і управління ним
  • Етика фінансового консультанта та захист персональних даних
  • Запобігання місселінгу (продажу невідповідних продуктів)
  • Рекламації та скарги клієнтів
  • Документування процесу консультування
  • Спілкування з клієнтом у складних фінансових ситуаціях
17

Комплаєнс і AML

  • Відмивання грошей (AML) і фінансування тероризму (CFT)
  • Ухилення від сплати податків
  • Міжнародні санкції та заморожування активів
  • Вразливість продуктів і послуг
  • Оцінка ризиків (risk scoring)
  • Перевірка клієнта (due diligence)
18

Підсумкове повторення, тестові запитання та модельні кейси

  • Повторення всіх тематичних блоків
  • Тестові запитання з однією та кількома правильними відповідями
  • Кейси зі споживчого кредиту, інвестицій, страхування та пенсійних заощаджень
  • Розбір типових помилок
  • Пробний іспит
Підготовка до всіх 4 іспитів

Підсумковий іспит

Підсумковий тест: для успішного складання потрібно щонайменше 80 % правильних відповідей. Умова — також відвідуваність щонайменше 80 %.

Заявка ні до чого не зобов’язує — надсилання безкоштовне.

Записатися